Checklist mensual para ordenar tus cuentas cripto
Rutina práctica para revisar accesos, seguridad, movimientos, comisiones y copias de respaldo en cuentas cripto con custodia propia o en plataforma.
Mapa de cuentas
Empieza con un inventario breve en una hoja local o libreta: nombre de la plataforma o wallet, tipo de custodia, red usada y correo asociado. Distingue cuenta custodial, wallet de autocustodia y hardware wallet para no mezclar permisos ni riesgos.
Comprueba después qué activos existen en cada red y cómo se identifican en la interfaz. No confundas el activo con la red: USDT en Ethereum, Tron o Polygon no comparte dirección operativa ni comisiones, aunque el ticker parezca igual.
- Anota para cada cuenta: acceso principal, método 2FA y dispositivo vinculado.
- Marca si el retiro depende de lista blanca de direcciones o aprobación por correo.
Accesos y seguridad
Revisa una vez al mes la pantalla de seguridad: sesiones activas, historial de inicio de sesión, dispositivos recordados y códigos de respaldo del segundo factor. Si una plataforma permite SMS y aplicación autenticadora, verifica cuál está activa y elimina el método que no uses.
Confirma en wallets de autocustodia que la copia de seguridad existe y sigue legible, sin volver a exponer la seed phrase. La frase semilla no se sustituye con contraseña normal; si se mostró en una foto, chat o nube, trátala como comprometida.
- Busca campos como Security, Login History, Connected Devices y Backup Codes.
- Si cambiaste móvil o navegador, cierra sesiones antiguas y prueba el 2FA antes de necesitarlo.
Movimientos y comisiones
Contrasta los movimientos del mes con el historial de depósitos y retiros. Para cada salida relevante, guarda el hash de transacción (txid) y revisa en un explorador los campos status, confirmations, inputs, outputs y fee para confirmar qué ocurrió realmente en la red.
Separa comisión de red y comisión de plataforma antes de archivar un movimiento. Una retirada puede aparecer como completed en la plataforma pero seguir pending en la cadena hasta acumular confirmaciones suficientes; ese umbral varía según red y servicio.
- Si una dirección de destino fue nueva, compara visualmente primeros y últimos caracteres antes de reenviar fondos.
- Si el activo llegó pero en otra red, no asumas recuperación automática; revisa primero la red exacta del retiro y del depósito.
Respaldo y cierre
Guarda al final del control capturas sin datos sensibles o exportaciones CSV del historial, junto con notas sobre cambios de contraseña, whitelist y retiros de prueba. Usa una carpeta local cifrada o un medio offline identificado por mes para encontrar incidentes después.
Cierra la rutina con una prueba pequeña de lectura, no con una transferencia real innecesaria. Abre el explorador usado el mes anterior, localiza un txid archivado y verifica que aún entiendes red, estado y dirección de destino; así detectas desorden documental.
- Archiva por mes: CSV, txid importantes, red usada y motivo del movimiento.
- No guardes seed phrase, claves privadas ni capturas de códigos 2FA en la misma carpeta operativa.